Políticas AML & KYC

Cumplimiento Normativo y Prevención de Lavado de Activos

Última actualización: 20 de Febrero, 2026

1. Compromiso de Cumplimiento

Credifly se compromete a mantener los más altos estándares en la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (AML/CFT). Operamos bajo las directrices de la Ley No. 155-17 contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo en la República Dominicana.

2. Programa KYC (Conoce a tu Cliente)

Para mitigar riesgos, Credifly implementa un proceso de verificación obligatoria escalonado:

  • Nivel 1 (Básico): Verificación de correo electrónico y número telefónico.
  • Nivel 2 (Validado): Carga de documento de identidad oficial (Cédula o Pasaporte) y validación biométrica.
  • Nivel 3 (Comercio/Empresarial): Verificación de Registro Mercantil, RNC y comprobante de domicilio.

3. Monitoreo de Transacciones

Nuestro sistema monitorea en tiempo real todas las transacciones para identificar patrones inusuales o actividades sospechosas. Credifly se reserva el derecho de:

  • Solicitar información adicional sobre el origen de los fondos.
  • Suspender temporalmente cuentas bajo investigación.
  • Reportar actividades sospechosas a las autoridades competentes (UAF).

4. Personas Expuestas Políticamente (PEP)

Aquellos usuarios que califiquen como PEP (funcionarios públicos de alto nivel, sus familiares y asociados cercanos) están sujetos a una debida diligencia intensificada y deben declararlo al momento de su registro en la plataforma.

5. Jurisdicciones Restringidas

Credifly no presta servicios a individuos o entidades que se encuentren en listas de sanciones internacionales (OFAC, ONU) ni a residentes de jurisdicciones de alto riesgo identificadas por el GAFI.

Si tiene dudas sobre nuestros procesos de cumplimiento, puede contactar a nuestro Oficial de Cumplimiento en:

compliance@credifly.do

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